Rugalmas kiadási és egészségmegtakarítási számla, amely igazolja a költségeket

James Lacy, az MLS tényellenőrző és kutató. James könyvtártudományi diplomát szerzett a Dominikai Egyetemen.

Az igazoló költségek azok a kiadások, amelyeket az IRS szerint fizethet egy rugalmas kiadási számla (FSA) vagy egy egészségmegtakarítási számla (HSA) használatáért. A minősítő kiadások listáját főként az egészségügyi és az orvosi kiadások tartalmazzák, bár vannak olyan további lehetőségek, mint például a napközi költségei, amelyeket az FSA-val is fel lehet használni. (Itt nem foglalkoznak velük.)

Ha a munkáltatója megengedi, hogy pénzt kössön el egy rugalmas kiadási számlán, az jelentős összegeket takaríthat meg a jövedelemadóján, mindaddig, amíg tisztában van azzal, hogy az IRS mit tekint "minősítő kiadásoknak".

Ha egészségmegtakarítási számlát használ egy magasan levonható egészségbiztosítási tervvel együtt, pénzt takaríthat meg, ha a HSA pénzeszközeit ezekre a minősítő kiadásokra költi, mert a HSA pénzeszközeit megtakarították, mielőtt még fizetett volna róluk adót.

Vessen egy pillantást az IRS által az FSA minősítő kiadások törzslistájára, de vegye észre, hogy ez a lista fordítása, és ami hiányzik a listából, az segít a legjobban abban, hogy maximalizálja a félretett pénzeszközök felhasználását, így megtakarítva magának a legtöbb adópénzt.

Az alábbiakban bemutatunk néhány példát azokra a kiadásokra, amelyek előfordulhat, hogy nem veszik figyelembe a minősített orvosi kiadásokat.

Kábítószerek

maximalizálása

Bármit is költött zsebre vényköteles gyógyszerekre (a biztosítás nem téríti meg), felhasználhatja a HSA vagy az FSA minősített kiadásaként.

De vigyázz: a 2011-es adóévtől a 2011-es adóévtől kezdődően a vény nélkül kapható gyógyszerek már nem voltak jogosultak arra, hogy az FSA-k vagy a HSA-k visszatérítsék őket, hacsak az orvos nem ír fel receptet számukra. Meg kell tanulnia a nem minősülő egészségügyi kiadásokat (és a körülötte lévő munka taktikáját).

Ha az év végére érkezik, és extra kiadása van az FSA-nak, akkor kérje meg orvosát, hogy írja le a jövő évi receptjeit bármilyen olyan gyógyszerre, amelyet rendszeresen szed, beleértve a fogamzásgátló tablettákat, vérnyomáscsökkentő gyógyszereket, sőt az életmódot olyan gyógyszerek, mint a Viagra.

Természetesen, ha fizet egy év alatt ezeknek a gyógyszereknek a megvásárlásáért, ne vegye bele a következő évi költségbecslésbe.